Національний банк України прийняв рішення запровадити ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P перекази). Це обмеження набуде чинності з 1 жовтня і діятиме протягом пів року, повідомила пресслужба регулятора у вівторок, 27 серпня.
📢 «Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – зазначається у повідомленні.
Водночас це обмеження не поширюється на рахунки волонтерів, які відповідають визначеним постановою критеріям, а також на тих осіб, чиї щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують встановлену суму обмеження.
Крім того, ліміт не застосовується при переказі коштів між власними рахунками клієнта в одному банку, а також на операції між юридичними особами. Операції за реквізитами IBAN також залишаються без обмежень.
За даними НБУ, 98% клієнтів банків здійснюють перекази, сума яких не перевищує 150 тисяч гривень на місяць.
Регулятор сподівається, що введення ліміту сприятиме зменшенню використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. Зокрема, із залученням рахунків “дропів”, які часто використовуються в тіньовій економіці.
У НБУ пояснили, що “дропи” – це особи, які за певну плату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків третім особам. Зловмисники використовують їх як транзитні для переказу та відмивання незаконних коштів. Загалом, у системі йдеться про десятки тисяч “сплячих” та вже активних рахунків.
За даними кількох провідних банків, у 2024 році було припинено співпрацю з понад 80 тисячами клієнтів через участь у схемах “дропів”.
Аналітика НБУ показує, що через картки “дропів” може проходити близько 200 мільярдів гривень на рік.
👉 Нагадаємо, що у травні Нацбанк анонсував запровадження лімітів на грошові перекази з картки на картку. Спочатку пропонувалося встановити обмеження до 30 переказів або 100 тисяч гривень на місяць. Цей анонс викликав значний резонанс, непорозуміння та шквал критики.
